商务局开展联合整治预付卡违规经营专项行动工作总结
商务局开展联合整治预付卡违规经营专项行动工作总结
为有效整治违法违规行为，净化预付卡市场环境，按照自治区商务厅《转发中国人民银行 商务部等x部门联合下发的关于开展联合整治预付卡违规经营专项行动的紧急通知》（宁商发〔xxxx〕xxx号）要求，现将我单位开展工作情况总结如下：
一、加强领导，精心组织
x县商务局对联合整治预付卡违规经营专项行动工作高度重视，迅速行动，认真落实属地管理职责，做好任务分解，责任分工。为确保各项工作落到实处，成立以x主任为组长，分管领导为副组长，其他职工为成员的x县商贸领域预付卡违规经营专项行动排查领导小组，负责组织落实整治预付卡违规经营专项行动工作。
二、建立机制，责任到人
商务局建立了排查工作责任制，做到分工明确、责任到人。建立日常监督检查制度和多种信息收集方式，整治预付卡违规经营专项行动长效机制。建立媒体沟通协调机制，充分利用各种渠道加强宣传教育，引导社会公众增强风险意识和辨别能力。
三、明确重点排查对象
重点以全县零售企业、住宿、餐饮企业和居民服务业发卡企业进行专项整治。
四、明确重点排查内容
一是督促发卡企业建立长效机制，严格执行三项制度、落实业务报告、定期检查制度；二是监督发卡企业做好重大节日期间单用途商业预付卡管理工作，规范发卡行为，确保发卡市场和秩序平稳有序；三是倡导企业依法经商、诚信经营，促进消费和谐。经过检查，我县单用途商业预付卡备案企业总体状况良好，能够按照《管理办法》规定做好发卡、存管资金等管理工作。
规范商业预付卡的发行和购买，是防范利用商业预付卡洗钱、套现、偷逃税款以及行贿受贿的有效途径，必须进一步建立健全规章制度，加大执法力度。一是建立商业预付卡购卡实名登记制度。对于购买记名商业预付卡和一次性购买x万元（含）以上不记名商业预付卡的单位或个人，由发卡人进行实名登记。二是实施商业预付卡非现金购卡制度。单位一次性购卡金额达xxxx元（含）以上或个人一次性购卡金额达x万元（含）以上的，通过银行转账方式购买，不得使用现金；使用转账方式购卡的，发卡人要对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。三是实行商业预付卡限额发行制度。不记名商业预付卡面值不超过xxxx元，记名商业预付卡面值不超过xxxx元。
五、工作开展情况
结合我县实际情况，按照文件要求，商务部门联合市场监督管理局利用xx天时间，对我县辖区内全县零售企业、住宿、餐饮企业和电子商务企业进行了排查，积极做好辖区内发卡企业的摸排工作，及时填报《单用途商业预付卡发卡企业情况摸查表》，通过查阅发卡企业工商登记、财务报表、发卡制度、发卡记录等相关材料、询问发卡企业负责人和具体经办人等方式掌握第一手材料，对符合备案条件而未备案的发卡企业要及时下发整改通知书，督促其在限定期限内完成备案，并随时填报《单用途商业预付卡专项检查情况表》。在此次专项检查行动中，对全县的零售、住宿和餐饮、居民服务三大行业的发卡情况进行了全面排查，共检查超市x家，加油站x家，餐饮企业xx家，对其中发卡未备案的x家企业（x天源达物业服务有限公司健身中心、x新靓特水上娱乐有限公司、永泰百货、马家寨加油站）均已发放责令整改通知书，要求其限期备案，其余企业没有发卡记录。
六、加强专项整治与监管方式
以专项行动为契机，积极落实单用途预付卡发卡企业全部纳入市场主体名录，做到应备尽备、实时监控，提高监管成效。加强各部门合作，加强跨区域经营发卡企业的备案、资金保障等信息沟通，联合执法检查和消费者投诉处理等有关情况，消除监管盲点，形成监管合力。
加大对应备案未备案、备案类型不当、资金管理不合规、消费者投诉较多等重点企业的执法检查力度。对违反《单用途商业预付卡管理办法（试行）》的，责令限期改正，依法处罚；及时移交有关部门依法查处。对守法发卡企业给予政策扶持等措施，促进规范经营，营造良好消费环境。
七、存在问题及建议
（一）商业预付卡管理工作目前缺乏相关发行管理办法及实施操作细则等行业标准，不能有效的规范和指导企业对商业预付卡进行销售和管理。建议尽快制定商业预付卡发行管理办法、发行服务规范及实施操作细则等相关行业标准，规范单用途预付卡收费、投诉、保密、赎回、清退等业务，建立单用途商业预付卡业务信息系统，实现对重点发卡企业的业务数据统计、预警分析的信息化管理。
（二）商业预付卡的监督管理是一项多部门协作配合的综合性管理工作，涉及部门众多，情况复杂，规范整顿的任务十分艰巨，不可能在短时间内一次完成。建议建立各部门各负其责，沟通协调，通力配合，齐抓共管的工作机制，进一步强化单用途预付卡管理，加大检查力度，督促商贸企业严格规范发卡行为。同时加强行业自律和社会监督，通过全面整顿治理，使规范单用途预付卡管理工作取得明显成效，促进商业预付卡健康发展，确保群众便利消费和市场繁荣。
（三）目前对商业预付卡宣传力度不够，建议进一步加大商业预付卡宣传工作，加强对企业工作人员及售卡人员的讲解培训，完善管理规范，加强新闻媒体的宣传报道，通报典型案例，使商业预付卡更大范围地，更深层次地为企业工作人员和居民所熟知，商业预付卡的监督管理是一项长期的工作，建议建立长效管理机制，防止和杜绝违规售卡行为的再度发生。